16 схем, которыми крадут криптовалюту, и как узнать каждую за минуту

Коротко. Почти всё воровство в крипте укладывается в четыре сценария: обман на самом переводе, фальшивые помощники, обещание дохода и взлом. Ниже 16 схем, которые мы разобрали подробно, по одной короткой карточке: как это выглядит и одно правило, которое останавливает схему. Ссылка ведёт на полный разбор.

Если вас зовут «залететь в монету» по сигналу, проверьте её в нашем бесплатном боте «Крипто-радар»: по тикеру он показывает, если это видно в блокчейне, сколько у монеты держателей и какая доля у десяти крупнейших кошельков. Бот: https://t.me/crypto01_radar_bot?start=statya

Обман на самом переводе

1. Фальшивый USDT. Платят токеном с названием Tether USD, тикером USDT и тем же логотипом. Кошелёк показывает его как USDT, а продать его потом некому. Правило: сверять адрес контракта, ведь название, тикер и логотип подделываются; у настоящего USDT в сети Tron это TR7NHqjeKQxGTCi8q8ZY4pL8otSzgjLj6t. Подробно

2. Чек есть, а оплаты нет. Продаёте USDT на P2P, покупатель присылает скриншот перевода и торопит. Скриншот подделывается за пару минут. Правило: отпускать крипту, только когда деньги видны в приложении своего банка. Подробно

3. Адрес, который похож на ваш. Приходит перевод на ноль USDT с адреса, у которого те же первые и последние символы, что у адреса, куда вы часто переводите. Скопируете его из истории, и деньги уйдут мошеннику. Правило: адрес брать заново у получателя и сверять целиком. Подробно

4. Деньги, которые пришли «по ошибке». На счёт падают чужие деньги, и тут же просят вернуть их на другую карту. Иногда это кредит, оформленный на ваше имя. Правило: ничего не переводить самим, разбираться через свой банк. Подробно

Фальшивые помощники

5. «Поддержка», которая пишет первой. Вы спросили в группе про вывод, через пару минут в личку пишет «поддержка» с логотипом биржи. Правило: настоящая поддержка первой не пишет и никогда не просит коды, пароль или двенадцать слов. Подробно

6. «Вернём ваши деньги». После первого обмана приходят «юристы», «хакеры» и «агентства», знают сумму потери и просят предоплату. Это второй развод. Правило: не платить никому, кто сам вышел на вас; заявление в полицию подаётся бесплатно. Подробно

7. Знаменитость, которая вернёт вдвое. Видео с Илоном Маском или известной биржей: отправьте крипту на адрес и получите вдвое больше. Никто ничего не возвращает. Правило: «отправь, и вернём больше» всегда обман. Подробно

Обещание дохода

8. Платформа, которая платит каждый день. Фиксированный процент в день, и сначала правда платят из денег новых участников. Правило: гарантированный ежедневный доход в крипте признак пирамиды, и пирамиды рушатся всегда. Подробно

9. Работа, которая правда платит (поначалу). Пишут в WhatsApp про простые задания с телефона, первые дни платят, а потом просят внести крипту, чтобы вывести заработанное. Правило: работа, за которую надо платить, не работа. Подробно

10. Приложение, которое показывает прибыль и не даёт вывести. Вам ставят «биржу» по ссылке, баланс растёт, а за вывод просят «налог». Приложение принадлежит мошенникам. Правило: проверять биржу до первого перевода и не платить за вывод. Подробно

11. Человек, который научил вас инвестировать. Незнакомец пишет «по ошибке», становится другом, а через недели учит зарабатывать на крипте. Прибыль растёт, вывести нельзя. Правило: знакомство в сети плюс совет, куда вложить, это сигнал остановиться. Подробно

12. Машины, которых никто не видел. Облачный майнинг: платите за мощности и видите, как в кабинете капает биткоин. Иногда машин нет вовсе: дело HashFlare касается 577 млн долларов. Правило: проверить, кто и где держит оборудование, до оплаты. Подробно

13. Бот на ИИ, который «превратил 68 долларов в 750 000». Ролики учат собрать торгового бота «на Claude» или «на ChatGPT», а контракт, который вы запускаете, отправляет деньги авторам. Правило: не запускать чужой контракт, которого вы не понимаете. Подробно

14. VIP-группа, которая подсказывает, когда покупать. Платная группа ведёт отсчёт до покупки монеты. Кто продаёт первым, тот и зарабатывает, остальные остаются с убытком. Правило: если вход объявляют по таймеру, вы ликвидность для тех, кто вошёл раньше. Подробно

Взлом

15. Подпись, после которой кошелёк пустеет. Ссылка на «невостребованный аирдроп», вы подключаете кошелёк и подписываете что-то без газа. Это дрейнер, и подпись даёт ему право забрать токены. Правило: не подписывать то, чего не понимаете, и отзывать старые разрешения. Подробно

16. Телефон теряет сеть, а счёт пустеет. Кто-то делает дубликат вашей SIM-карты, получает ваши SMS и заходит на биржу. Правило: подтверждать вход на биржу приложением-аутентификатором вместо SMS и сразу звонить оператору, если сеть пропала без причины. Подробно

Что общего у всех схем

Почти везде есть одно из трёх: спешка («отпусти сейчас», «осталось два часа»), просьба отдать что-то секретное (коды, двенадцать слов, подпись) или обещание дохода, которого не бывает. Увидели одно из трёх, остановитесь и проверьте.

Вопросы и ответы

Как понять, что мне прислали настоящий USDT?
Сверить адрес контракта токена с официальным адресом USDT в этой сети. Название, тикер и логотип подделываются, адрес контракта нет.

Мне пишет поддержка биржи в Телеграм. Это они?
Почти наверняка нет. Настоящая поддержка первой в личку не пишет и не просит коды, пароль или двенадцать слов.

Меня обманули. Есть ли сервисы, которые вернут деньги?
Те, кто сам выходит на вас и просит предоплату за возврат, это второй развод. Заявление в полицию подаётся бесплатно, в биржу стоит написать через официальное приложение.

Почему мошенники сначала платят?
Чтобы вы поверили и вложили больше. Первые выплаты идут из денег новых участников или из ваших же вложений.