Ты продаёшь USDT через P2P на бирже. Покупатель отмечает ордер как оплаченный и присылает скриншот перевода: банк, сумма, номер операции, всё на месте. Пишет, что очень торопится.
Ты отпускаешь крипту. Деньги на твой счёт так и не приходят.
Как это работает
Скриншот не является оплатой. Его можно отредактировать за пару минут, а есть приложения, которые рисуют правдоподобные чеки любого банка или кошелька. Бывает, что человек переводит деньги самому себе и показывает этот скриншот, будто перевод тебе. Или присылает фальшивое письмо под видом биржи о том, что «платёж подтверждён».
На P2P бирже, пока ты не отпустил крипту, её держит площадка, и ты защищён. Как только ты отпускаешь монеты, не получив денег, эта защита заканчивается.
Правило, которое всегда срабатывает
Отпускай крипту, только когда видишь деньги на своём счёте, открыв сам приложение своего банка или кошелька. Скриншот, письмо и слова покупателя в чате не в счёт.
Если денег нет, ничего не отпускай. Если время ордера выходит, открой апелляцию внутри ордера и дай бирже разобраться.
Другие тревожные признаки
- Тебя торопят или давят, чтобы ты отпустил крипту до того, как увидишь деньги.
- Тебя зовут продолжить разговор за пределами чата биржи, в WhatsApp или Telegram.
- Платёж приходит со счёта на чужое имя. Платежи от третьих лиц могут закончиться жалобами, возвратом денег или блокировкой твоей карты банком: верни деньги и отмени сделку.
- Приходит письмо или SMS «от биржи» о подтверждении платежа. Настоящие уведомления ты видишь внутри приложения.
- Тебя просят отметить или отпустить «по ошибке» и обещают потом всё исправить.
Если ты уже отпустил
- Сразу открой апелляцию или напиши в поддержку из приложения, приложи скриншоты чата и фальшивого чека.
- Пожалуйся на пользователя внутри площадки.
- Если он дал настоящие банковские реквизиты, подай заявление в полицию со всем этим.
Советы основаны на руководствах по безопасности P2P от Binance, Phemex и BingX, проверены 10 октября 2026 года.