Кто-то советует тебе приложение для инвестиций в крипту. В официальном магазине его нет: тебе присылают ссылку на скачивание или сайт, который устанавливается как приложение. Выглядит солидно. Есть графики, твой баланс, история операций.
Ты вносишь USDT. Баланс растёт каждый день. Когда просишь вывод, приходит письмо: сначала нужно заплатить налог с прибыли. Платишь. Вывести всё равно не получается.
Что происходит на самом деле
Приложение ни к какому рынку не подключено. Это экран, который показывает цифры, нужные мошенникам. USDT, который ты «внёс», в тот же день ушёл прямо на их кошелёк.
Поэтому баланс растёт так ровно: за ним нет рынка, только цифра, которую кто-то вписывает руками. И поэтому вывести нельзя никогда: выводить нечего.
Что нашло ФБР
В июле 2022 года ФБР предупредило о фальшивых приложениях для криптоинвестиций: 244 жертвы и потери около 42,7 миллиона долларов. В одном случае мошенники использовали название реального финансового учреждения: из 28 жертв 13 попытались вывести деньги и получили письмо с требованием сначала заплатить налоги. Они заплатили и всё равно не смогли вывести.
В другом случае, с приложением YiBit, всего у четырёх человек забрали около 5,5 миллиона долларов.
Как распознать фальшивое приложение или биржу
- Его нет в официальном магазине (Google Play или App Store), или тебе присылают APK-файл или ссылку «для установки».
- Его посоветовал знакомый из интернета, сам ты его не находил.
- Название похоже на известную компанию, но отличается одной буквой, или у него странный домен.
- Функции не работают: сломанные кнопки, поддержка только в чате, ничего, кроме баланса и кнопки пополнения.
- За вывод просят заплатить заранее: налоги, комиссии, «верификацию», «разблокировку».
- Прибыль без плохих дней. Настоящие рынки растут и падают.
Правило
Пользуйся только биржами, которые нашёл сам: известными, с лицензией, из официального магазина или набрав адрес вручную. Никогда приложением, которое тебе прислали ссылкой. А если за вывод твоих же денег просят заплатить, не плати: ты уже знаешь, что это.
ФБР советует так: проверь, что компания за приложением действительно существует, что у неё свой сайт и документы, которые выглядят осмысленно, и с подозрением относись к приложениям с урезанными или неработающими функциями.
Если ты уже внёс деньги
- Не плати никаких «налогов» и комиссий за вывод. Это никогда ничего не разблокирует.
- Сохрани название приложения, ссылку на скачивание, адреса, куда отправлял, и переписку.
- Удали приложение и смени пароли, которые в нём вводил.
- Подай заявление и сообщи настоящей бирже, с которой отправлял деньги.
- Не доверяй тем, кто предлагает вернуть деньги за предоплату.
Источник: ФБР, Private Industry Notification от 18 июля 2022 года о мошеннических приложениях для криптоинвестиций (ic3.gov). Проверено 14 октября 2026 года.