Alguien te recomienda una app para invertir en cripto. No la encuentras en la tienda oficial: te pasa un enlace para descargarla, o una página web que se instala como app. Se ve profesional. Tiene gráficos, tu saldo, tu historial.
Depositas USDT. El saldo sube todos los días. Cuando pides retirar, te llega un correo: antes tienes que pagar impuestos sobre tus ganancias. Pagas. Sigues sin poder retirar.
Qué pasa de verdad
La app no está conectada a ningún mercado. Es una pantalla que muestra los números que los estafadores quieren que veas. El USDT que «depositaste» fue directo a una billetera de ellos el mismo día.
Por eso el saldo sube tan parejo: no hay mercado detrás, hay un número que alguien escribe. Y por eso nunca puedes retirar: no hay nada que retirar.
Lo que encontró el FBI
En julio de 2022 el FBI alertó sobre apps de inversión cripto falsas con 244 víctimas identificadas y pérdidas de unos 42,7 millones de dólares. En uno de los casos, los estafadores usaron el nombre de una institución financiera real: de 28 víctimas, 13 intentaron retirar y recibieron un correo que les pedía pagar impuestos antes del retiro. Pagaron y siguieron sin poder retirar.
En otro caso, con una app llamada YiBit, se llevaron unos 5,5 millones de dólares de solo cuatro personas.
Cómo reconocer una app o un exchange falso
- No está en la tienda oficial (Google Play o App Store) o te la pasan como archivo APK o enlace para «instalar».
- Te la recomendó alguien que conociste por internet, no la encontraste tú.
- El nombre se parece al de una empresa conocida, pero con una letra distinta o un dominio raro.
- Funciones que no andan: botones rotos, soporte que solo responde por chat, nada fuera del saldo y el botón de depositar.
- Para retirar te piden pagar antes: impuestos, comisiones, «verificación», «desbloqueo».
- Ganancias sin días malos. Los mercados reales suben y bajan.
La regla
Usa solo exchanges que encuentras tú mismo, conocidos y regulados, desde la tienda oficial o escribiendo su dirección. Nunca una app que te pasó alguien con un enlace. Y si para retirar tu dinero te piden pagar, no pagues: ya sabes qué es.
El FBI lo resume así: verifica que la empresa detrás de la app existe de verdad, que tiene sitio web propio y documentos que tengan sentido, y desconfía de apps con funciones limitadas o que no funcionan.
Si ya depositaste
- No pagues ningún «impuesto» ni comisión para retirar. Nunca libera nada.
- Guarda el nombre de la app, el enlace de descarga, las direcciones a las que enviaste y los chats.
- Desinstala la app y cambia las contraseñas que hayas usado en ella.
- Haz la denuncia y avisa al exchange real desde el que enviaste el dinero.
- Desconfía de quien te ofrezca recuperarlo cobrando primero.
Fuente: FBI, Private Industry Notification del 18 de julio de 2022 sobre apps de inversión cripto fraudulentas (ic3.gov). Verificado el 14 de octubre de 2026.